Что делать при блокировке Qiwi-кошелька?

Тема в разделе "Обсуждение", создана пользователем Admin, 29 окт 2016.

  1. Admin

    Admin Администратор Команда форума

    Регистрация:
    13 мар 2015
    Сообщения:
    199
    Симпатии:
    40
    Jabber:
    [email protected]
    Достаточно часто на тематических форумах можно увидеть сообщения от пользователей, где сообщается о блокировке Киви-кошелька и просьбе помочь хотя бы ответом на вопрос: «что делать?». При этом большинство обывателей даже не знают причины возникновения этой блокировке, не говоря уже о действиях, направленных на устранение неприятной ситуации.
    [​IMG]
    Что именно делать, кто виноват и как избежать возникновения подобных ситуаций? Стоит ли обвинять систему Qiwi в мошенничестве, или же на самом деле блокировка связана с невольной ошибкой пользователя? Разрешение проблемы проводится в несколько этапов.
    Проверить наличие блокировки перед получением средств

    [​IMG]
    Если вы ждете получения определенной денежной суммы на Qiwi-кошелек — лучше заранее не давать отправителю его реквизитов. Первое, что вы должны сделать — проверить, не заблокирован ли ваш кошелек. Для этого достаточно попробовать зайти в систему, если вход удался — значит можно осуществлять транзакции в штатном режиме. Если же при попытке зайти в систему возникает надпись — «Аккаунт заблокирован, по всем вопросам обращайтесь в службу технической поддержки», то вы рискуете получить деньги, которыми не сумеете воспользоваться.
    Дело в том, что человек, который совершает на ваше имя перевод денежных средств, не в состоянии узнать, действителен ваш аккаунт или заблокирован. Именно поэтому перед сообщением реквизитов для проведения платежа необходимо проверить работоспособность системы.
    Выяснить причину блокировки

    [​IMG]
    Иногда блокировка счета проводится сразу же после совершения транзакции, то есть вы вносите на счет деньги, а после этого счет сразу же становится недоступным. В каких случаях происходит подобное недоразумение? В официальном письме от службы безопасности каждый из пользователей, столкнувшихся с данной ситуацией, видит стандартную информацию о подозрении в мошеннической деятельности по пунктам 5 и 6 договора с Qiwi.
    Какие известны случаи, вернее, почему происходит блокировка транзакций и что дает повод системе подозревать держателя кошелька в мошенничестве? Алгоритм выявления мошенников у СБ достаточно простой — к ним можно легко причислить лиц, которые:

    • не подключили подтверждение оплаты с помощью сообщения на мобильный телефон. Ведь в таких случаях очень легко для создания аккаунта Qiwi использовать чужой, а то и вовсе несуществующий номер телефона, а соответственно, отказ от подтверждения своей «реальности» пользователем звучит первым сигналом тревоги, что приводит к блокировке кошелька;
    • используют любительские программы для защиты собственного IP. Как правило, причины скрывать свой реальный IP адрес есть только у мошенников. По крайней мере, так считает служба безопасности Qiwi;
    • осуществляют вывод средств на чужие банковские карты и на расчетные счета, привязанные к другим кошелькам. Как ни странно, но мошенники, как правило, стараются использовать одну-две карты на несколько кошельков Qiwi, находящиеся на них деньги, как правило, получены незаконным путем;
    • выводят средства чаще двух раз в неделю — подобный шаг говорит о нелегальной предпринимательской деятельности в сети-интернет. Если кошелек Qiwi зарегистрирован на физлицо и при этом налицо систематическое извлечение прибыли — данный аккаунт будет заблокирован системой;
    • взаимодействовали со счетами, имеющими жалобы пользователей и подозрения в мошенничестве. То есть, если вам пополнили Qiwi-кошелек с такого счета — ждите блокировки. Все платежи будут заблокированы, а доступ к аккаунтам прекращен.
    • решили вывести больше средств, чем полагается по лимиту. В данном случае все понятно — лимит вывода оговорен в регламенте и его превышение есть прямое нарушение правил системы, что и приводит к блокировке аккаунта со всеми находящимися на нем средствами.
    Конечно же, система Qiwi как может, борется с мошенниками и не дает им возможности реализовать свой потенциал на просторах интернет-сети. Но в то же время, «под раздачу» могут попасть вполне мирные, законопослушные граждане, которые потеряли симку мобильного, замотались на работе и забыли о лимите, которым решили отдать долги сразу несколько человек за неделю и т.д.
    К сожалению, подобные меры системе диктует действующее законодательство, нормам которого все предпринимательские структуры вынуждены подчиняться. Если же этого происходить не будет — вся платежная система может быть заблокирована соответствующими контролирующими органами, что доставит массу неприятностей всем пользователям. Единственное, что радует — «одноразовость» блокировки. То есть, после ее устранения и решения всех вопросов кошелек больше не будет заблокирован никогда. Хотя, последнее время участились случаи более частой блокировки аккаунтов.
    Проявить настойчивость

    Пользователю, в недобрый час умудрившемуся попасть под раздачу системы, необходимо, в первую очередь, проявить терпение и настойчивость. Не стоит писать в СП гневные письма с обильным содержанием нецензурной лексики, пинать ни в чем ни повинный компьютер и орать угрозы в пустоту — подобная тактика не принесет результатов. Необходимо спокойно, ежедневно повторять свои требования, пока все необходимые структуры их не удовлетворят.
    Обратиться в техподдержку

    Обращаться необходимо по телефону 8-800-333-00-59. Дождитесь, пока оператор возьмет трубку и представится. Необходимо записать его имя и номер на всякий случай — в технической поддержке тоже работают люди, они могут проявить хамство или другие варианты некорректного поведения. В случае, если подобное произошло — потребуйте номер старшего по смене.
    В случае, если нерадивый сотрудник, отказавшийся объяснять, как разобраться с вашей проблемой, бросил трубку или напрямую отказал соединить вас со своим начальником, необходимо перезвонить еще раз и уже другому оператору объяснить ситуацию с предыдущим консультантом. Старшему по смене необходимо сообщить заранее записанные данные оператора, который плохо вас обслужил или нахамил, после чего сообщить свой номер телефона.
    Звонок осуществляется с целью выяснения причины блокировки — иногда такой казус возникает при элементарном техническом сбое. Если же блокировка на аккаунт поставлена с целью безопасности — нужно писать в службу безопасности на электронный адрес [email protected].
    Подготовить необходимые документы

    При обращении в Службу безопасности потребуются определенные документы — скан-копии паспорта и договора с мобильным оператором. Первый документ подтверждает ваши личные данные, а второй — предоставляет доказательство того факта, что номер телефона, на который зарегистрирован Qiwi-кошелек, принадлежит именно вам. Какие могут быть сложности?

    1. При потере договора с мобильным оператором необходимо повторно обратиться к нему же для восстановления документа;
    2. Если вы использовали для регистрации Qiwi-кошелька рабочий мобильный, выданный фирмой, необходимо взять у своего начальника справку о том, что данный телефон был передан в ваше пользование по служебной необходимости. Справка должна содержать дату заключения договора с мобильным оператором и непосредственно номер мобильного телефона;
    3. Умудрившись приобрести симку без заключения договора, вы всегда сможете обратиться к оператору мобильной связи для его заключения. Все, что потребуется — паспорт и сама Sim-карта.
    4. Самый тяжелый случай — потеря сим-карты. Но это не безвыходная ситуация — есть как минимум два пути решения.
    Вариант первый — рискованный. Можно обратиться за помощью к людяи, занимающимся разблокировкой кошельков Qiwi. Найти их можно при помощи сети-интернет на соответствующих тематических форумах. За услуги мастера берут 10-20% суммы, находящейся на кошельке. Если такой человек требует предоплату — лучше отказаться от его услуг, особенно если сумма выходит большая. В данном случае пользователь действует на свой страх и риск, доверяя полностью незнакомым людям.
    Второй вариант — восстановить сим-карту. Подходит этот способ только в том случае, если Sim-карта была зарегистрирована на вас, а также если вы помните хотя бы часть номеров, по которым звонили, часть дат пополнения счета… В общем, если сможете доказать, что данная карта принадлежала вам — оператор восстановит ее за определенную сумму. Стоимость восстановления утерянной сим-карты не превышает цену стартового пакета.
    Обратиться в СБ

    Как уже говорилось выше, единственным способом связи с данной структурой является соответствующий электронный адрес — ни позвонить, ни соединиться через техническую поддержку со службой безопасности не получится. При отправлении письма необходимо приложить к нему скан-копии документов, назвать свои паспортные данные, номер кошелька и сообщить о блокировке.
    Согласно регламенту, обращение должно быть рассмотрено в течении 10 рабочих дней. Однако, на деле лучше всего через 3 дня отправить повторное письмо, в котором необходимо уточнить решение СБ по вашему вопросу и поторопить их просьбой — человеческий фактор нужно учитывать, потому что, как правило, служба поддержки Qiwi не может похвастаться высокой скоростью работы.
    Как видим, доступ к заблокированному Qiwi-кошельку восстановить можно и нужно. Как правило, срок разблокировки аккаунта составляет 2-3 дня.
     
  2. SATANIC

    SATANIC Новичок

    Регистрация:
    26 фев 2017
    Сообщения:
    2
    Симпатии:
    0
    Пол:
    Мужской


    интересная статья. А есть какой-нибудь комплекс мер, призванных предотвратить блокировку кошелька (кроме того, что "не вызывать подозрения у СБ")?
     
  3. Admin

    Admin Администратор Команда форума

    Регистрация:
    13 мар 2015
    Сообщения:
    199
    Симпатии:
    40
    Jabber:
    [email protected]
    как нибудь будет статья по поводу антифрод систем-это как раз системы отслеживающие мошенические дейсвия, и как по д них не попасть, этот пресловутый антифрод.
    PS
    Антифрóд (от англ. anti-fraud — борьба с мошенничеством), или фрод-мониторинг — система, предназначенная для оценки финансовых транзакций в Интернете на предмет подозрительности с точки зрения мошенничества и предлагающая рекомендации по их дальнейшей обработке. Как правило, сервис антифрода состоит из стандартных и уникальных правил, фильтров и списков, по которым и проверяется каждая транзакция.

    Фрод-мониторинг транзакций осуществляют департаменты банков, связанные с безопасностью и оценкой рисков. Собственные технологии фрод-мониторинга есть у международных платежных систем (VISA[1], MasterCard[2] и другие). Так же как дополнительную услугу к интернет-эквайрингу, фрод-мониторинг предлагают процессинговые центры и платежные шлюзы.

    На государственном уровне данные фрод-мониторинга использует Управление К для пресечения мошеннических действий в сфере информационных технологий.
     
  4. Алексей Абрамов

    Алексей Абрамов Новичок

    Регистрация:
    26 апр 2017
    Сообщения:
    4
    Симпатии:
    1
    Пол:
    Мужской
    Сайт:
    Купил недавно несколько кошельков, на форуме нашел человека с хорошей репутацией. По его рекомендациям использую активно уже несколько месяцев, все ок. Ни один кошелек не был заблокирован. Да, советы хорошие.
     
    Последнее редактирование: 15 май 2017
    Admin нравится это.
  5. Admin

    Admin Администратор Команда форума

    Регистрация:
    13 мар 2015
    Сообщения:
    199
    Симпатии:
    40
    Jabber:
    [email protected]
    Правила пожалуйста внимательно почитайте прежде, чем выкладывать ссылки!
    Пока обойдемся просто устным предупреждением ;)